Leporello 'Wegweiser Generationenberater' als Web-App

Für die wichtigen Fragen bei einem Erstgespräch rund um das Thema Estate Planning stellen wir eine überarbeitete Version des bisherigen Leporellos künftig als Web-App zur Verfügung. Fordern Sie noch heute Ihre Version über unseren Shop an und nutzen Sie den Leporello ab sofort bei den Beratungsgesprächen direkt auf Ihrem Smartphone oder Tablet.

Nach Eingang Ihrer Anforderung senden wir Ihnen einen Aufruflink per Email auf Ihr mobiles Endgerät. Bitte geben Sie daher bei Ihrer Bestellung bereits die passende Email-Adresse an.

[zum Leporello]


 FINESS Programmupdate 5.1.0.0b steht zum Download bereit

Über unsere Download-Seite kann ab sofort das neueste Programmupdate heruntergeladen und installiert werden. Das Programmupdate ist für alle Lizenznehmer mit der Programmversion 5.1.0.0, sowohl in der Version Expert als auch Professional Consult geeignet. U.a. mussten bei der Ermittlung der neuen Verwaltungsvermögensquote noch Änderungen vorgenommen werden, ebenso bei der Berechnung in Verbindung mit übergroßen Unternehmen. Bei der Privilegierung selbstgenutzter Immobilien kann künftig unabhängig von den tatsächlichen Erwerbern einer Immobilie, der spätere Nutzer der Immobilie erfasst werden. Weitere Einzelheiten zum Update finden Sie in unserem Newsletter.

Für den Download ist eine Anmeldung erforderlich.

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Die differenzierte Bewertung von Immobilienvermögen

Die Bewertung des Vermögens hat im Estate Planning / Generationenberatung eine zentrale Bedeutung. Leider viel zu häufig wird diesem Aspekt eine eher untergeordnete Rolle beigemessen. Bei Immobilien verlässt man sich auf die Wertangaben des Kunden. Diese Werte werden im Anschluss für die wirtschaftlichen – zivilrechtlichen und steuerlichen Betrachtungen herangezogen.

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Faktencheck Estate Planning

In einem Faktencheck haben wird die wichtigsten Punkte zusammengestellt die Ihnen aufzeigen, wann, wie und warum sich Estate Planning/Generationenberatung lohnt. Eine allgemeine Betrachtung aus 20 Jahren praktischer Erfahrung mit diesem Thema.

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Sicherheitszertifikat für FINESS 5.1

Das neueste Sicherheitszertifikat der FIDUCIA GAD für FINESS Version 5.1 liegt vor. Darin wird die Unbedenklichkeit der Installation hinsichtlich der sicherheitstechnischen Richtlinien der Fiducia & GAD IT AG bestätigt.

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Paketlösung für Versicherungen und Makler

Für Versicherungen und Makler, aber auch für Banken und Finanzdienstleister bieten wir zum Thema Vorsorge und Nachfolgeplanung die Möglichkeit der Unternehmenszertifizierung an. Dabei machen wir Sie in Verbindung mit einer abgestimmten Ausbildung fit für das Thema Vorsorge und Nachfolgeplanung und stellen die erforderlichen Rahmenbedingungen zur Verfügung, u.a. eine hierfür optimal abgestimmte Beratungssoftware. Über unseren Konfigurator können Sie jetzt die individuelle Paketlösung (Estate Planner Suite) für Ihr Unternehmen zusammenstellen.

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 Praxisworkshop: „Neue Erbschaft- und Schenkungsteuer bei KMU“

Die Erbschaftsteuerreform wirkt sich nicht nur auf sehr große Unternehmen aus. Auch klein- und mittelständische Unternehmen sind betroffen. Neue Geschäftspotenziale ergeben sich u.a. in der betrieblichen Altersversorgung und einem vorausschauenden Vermögensmanagement auf der Aktivseite. Liquiditätserfordernisse und anfallende Erbschaftsteuer müssen dabei berücksichtigt werden. Dieses Thema liegt gleichermaßen im Interesse von Unternehmern und Kreditgebern.

Den Teilnehmern unseres Praxisworkshops wird anhand von Fallbeispielen die Vorgehensweise bei der Erfassung von Produktivvermögen in F.I.N.E.S.S., insbesondere unter Berücksichtigung der Erbschaftsteuerreform, vermittelt. Zielgruppe für diesen Workshop sind vor allem Lizenznehmer von F.I.N.E.S.S, aber auch Kolleginnen und Kollegen aus dem  Firmenkundenbereich sind angesprochen. Diese erfahren im Praxisworkshop, welchen Nutzen Estate Planning mit F.I.N.E.S.S auch für deren Tätigkeit hat. Die Veranstaltung fand am 10. April 2017 in Frankfurt am Main statt.


 FINESS 5.1 mit den Erweiterungen zur Erbschaftsteuerreform 2016

Mit FINESS Version 5.1 wurden die am 14.10.16 beschlossenen gesetzlichen Änderungen zur Erbschaft- und Schenkungsteuer vollständig umgesetzt. Die Beratungssoftware FINESS ist damit die erste und einzige Software in Deutschland welche diese Neuregelung unterstützt.

So ist es ab sofort problemlos möglich sich die Verwaltungsvermögenquote vom Programm aufgrund einer vorliegenden Steuerbilanz ermitteln zu lassen. FINESS berechnet den begünstigungsfähigen Anteil und die möglichen Privilegierungsoptionen, ebenso wie den geänderten Abzugsbetrag, sowie einen evtl. Verschonungsabschlag bei übergroßen Unternehmen. Dabei werden junges und altes Verwaltungsvermögen, Finanzmitteln und vorhandenem Deckungsvermögen in Verbindung mit vorhandenen Schulden analysiert. In der neuen Version werden 
außerdem die Änderungen zur Einkommensteuer, den Sozialabgaben, der Unternehmens- und Immobilienbewertung, sowie weitere geänderten Faktoren ab 01.01.2017 berücksichtigt. Alle Lizenznehmer (außer Pilotlizenz) erhalten automatisch die neueste Version. Für Interessenten bieten wir eine kostengünstige Pilotlizenz.
Eine vollständige Beschreibung aller Änderungen finden Sie in unserem Programmnewsletter für Lizenznehmer.

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 Viele Deutsche sind in Geldsachen völlig ahnungslos

Gerade einmal 53 Prozent geben an, sie kämen mit Banken und Versicherungen nur halbwegs gut zurecht. 13 Prozent meinen, sie hätten überhaupt keine Kenntnisse über die Finanzwelt. Das ist das Ergebnis einer Studie des Forderungsmanagers KRUK, der in sieben europäischen Ländern jeweils 1000 Verbraucher befragte, und der Zeitung 'Die Welt' exklusiv vorliegt.

Grund für diese Selbsteinschätzung ist aber wohl nicht Überforderung, sondern womöglich fehlendes Interesse: So erklärten in einer Studie der Gesellschaft für Konsumforschung (GfK) im Auftrag des Finanzvermittlers AVL 44 Prozent der Befragten, sie hätten generell kein Interesse an Finanzen. Und auch hier ist das Desinteresse der 14- bis 19-Jährigen mit 87 Prozent besonders groß.

Quelle MSN Finanzen (2017)

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Wichtige Neuerungen 2017

Auch in diesem Jahr gibt es wieder einige wichtige Änderungen die für den Generationenberater von Bedeutung sind.
Allen Lizenznehmern von FINESS stellen wir daher ab Februar eine neuen Programmversion zur Verfügung in denen alle relevanten Änderungen bereits berücksichtigt werden. Nachfolgend finden Sie vorab eine Übersicht über die wesentlichen Neuerungen.

[Neuerungen 2017] 


Von der Theorie zur Praxis

Im Bereich Estate Planning und Generationenberatung war das beherrschende Thema im letzten Jahr sicherlich die Erbschaftsteuerreform 2016. Das Gesetz wurde im Oktober 2016 verabschiedet. Auf den ersten Blick ändert sich wenig. Bei der Berechnung der Erbschaftsteuer bleibt alles wie bisher, ebenso wurde die Privilegierungsmöglichkeit für Unternehmen weitestgehend beibehalten. Doch bei genauerer Betrachtung ändert sich sich für den Berater im neuen Jahr einiges.

[Einzelheiten zur praktischen Umsetzung] 


 Wichtige Programmkorrektur für FINESS 5.0

Für alle Lizenznehmer von FINESS Version 5.0 steht eine Programmkorrektur zum Download bereit. Das Update kann unter Technologie/Updates heruntergeladen werden. Der Download besteht aus einer ZIP-Datei deren Inhalt im Printverzeichnis von FINESS (also unter dem Programmorder) abgespeichert werden muss. Damit werden alle nach Bereitstellung des Programmreleases in der Praxis noch aufgefallene Fehler in Verbindung mit dem Ausdruck der Expertise und der Präsentation behoben. Es werden für den Download Zugangsdaten benötigt, welche allen Lizenznehmern im letzten Newsletter bereits mitgeteilt wurden.

Wir raten die Korrektur möglichst vorzunehmen und Ihren Administrator diesbezüglich in Kenntnis zu setzen.
[02.12.16]


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Estate Planner Tage 2017 - Fachseminar und Workshop

Auch in diesem Jahr finden wieder unsere zweitägigen Estate Planner Tage statt. Neben einem fachlichen Update im Rahmen des Fachseminares am ersten Tag, kommen am zweiten Tag gerade FINESS Anwender oder Interessenten auf Ihrer Kosten. Im Rahmen eines Workshops erfahren Sie, wie Sie Ihr Estate Planning - Generationenmanagement zum Ertragsbringer machen.

 

Estate Planning oder Generationenmanagement sind Beratungsdienstleistungen die wie kaum andere den Zeitgeist treffen. Dennoch gelingt es nicht allen Anbietern von Estate Planning oder Generationenmanagement sich wirtschaftlich erfolgreich zu etablieren. Wie sich diese mit einer geeigneten  Beratungssoftware bewerkstelligen lässt und welche Voraussetzungen dafür erforderlich sind, zeigen wir anhand von FINESS während eines eintägigen Workshops. Die Estate Planner Tage fand vom 21.03.- 22.03.2017 in München und vom 11.04. - 12.04.2017 in Frankfurt statt.


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Neues Programmupdate ab sofort zum Download

Beim Öffnen bestimmter Altfälle kann es zum Programmfehler kommen. Für alle Lizenznehmer von FINESS der Version 5.0 haben wir deshalb eine Programmkorrektur zum Download zur Verfügung gestellt. Das Update kann ab sofort unter Technologie/Updates heruntergeladen werden. Der Download besteht aus einer ZIP-Datei deren Inhalt im Programmverzeichnis von FINESS abgespeichert werden muss. Es werden für den Download Zugangsdaten benötigt, welche allen Lizenznehmern im letzten Newsletter bereits mitgeteilt wurden. Bitte setzen Sie sich diesbezüglich mit Ihrem Administrator in Verbindung.

 

Mit diesem Update werden Fehler beim Laden bestimmter Altfälle behoben. Es handelt sich dabei um Beratungsfälle, welche mit den Programmversionen 3001, 3100 und 4301 erstellt wurden. Wir bemühen uns sehr die Abwärtskompatibilität für sämtliche Altfälle beizubehalten. Mit FINESS können Sie, trotz z.T. gravierender Änderungen, auch Beratungen die mehrere Jahre zurückliegen jederzeit laden und auf die aktuelle Gesetzgebung anpassen. Sollten es dennoch in bestimmten Fällen zu Problemen kommen, setzten Sie sich bitte mit uns in Verbindung, wir kümmern uns darum.

[23.11.16]


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 Vorsorgevollmacht nur nach sorgfältiger Vorsorgeplanung

Vorsorgevollmachten sind sinnvoll und notwendig. Viele Banken und Finanzdienstleiter bieten Ihre Hilfe, wenn es darum geht wirksame Vorsorgevollmachten und Betreuungsverfügungen zu erstellen. Aber reicht dies?

Mit einer Vollmacht oder Verfügung alleine ist es jedoch meist nicht getan. Vielmehr sollte sich der Berater im Vorfeld einen Überblick über die wirtschaftliche Situation verschaffen und die Wünsche und Ziele seines Kunden dabei im Auge haben. Aber auch für den Betreuer ist ein Vorsorgeplanung wichtig. Im Betreuungsrecht heißt es nämlich: Übernimmt ein Betreuer sein Amt und umfasst dieses auch die Vermögenssorge, ist der Betreuer verpflichtet, gem. § 1802 BGB ein Vermögensverzeichnis zu erstellen.

 
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 Die Erbschaftsteuerreform wurde beschlossen

Der Bundesrat hat am 14. Oktober 2016 der Reform der Erbschaftsteuer zugestimmt und damit den Weg für neue Regeln zur Steuerbegünstigung von Firmenerben freigemacht. Diese sollen zwar auch künftig weitgehend von der Steuer verschont werden, wenn sie das Unternehmen lange genug fortführen und Arbeitsplätze erhalten. Die Vorgaben für die Steuerprivilegien wurden allerdings auf Vorschlag des Vermittlungsausschusses verschärft. Die Neuen Bestimmungen werden von uns zügig in FINESS eingearbeitet. Wir gehen davon aus, dass wir die Änderungen im nächsten Programmrelease bereits allen Lizenznehmern zur Verfügung stellen können.

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Steigende Nachfrage nach 'echter' Estate Planning Beratung

Gerade wegen der aktuellen Diskussion um die Erbschaftsteuerreform steigt die Nachfrage nach Beratungen zu diesem Themengebiet stark an. Die Bevölkerung wird zunehmend auf die Problematik aufmerksam und nachhaltig dafür sensibilisiert - eine kostenlose Werbung für die Dienstleistung des Estate Planner oder Generationenberater. Doch sind alle Banken und Finanzdienstleister für eine solche Beratungsdienstleistung tatsächlich gerüstet?

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 Estate Planner Studiengänge 2017

Das nächste Estate Planner Grundstudium findet vom 30.01.2017 bis 26.04.2017 als "Semi-virtuelles-Studium" statt. Mit erfolgreich absolvierten Estate Planner Grundstudium bestehen alternative bzw. ergänzende Zertifizierungsmöglichkeiten zum CEP oder ZGB.

Das nächste Aufbaustudium für Estate Planner findet vom 19.06.2017 bis 08.11.2017 statt. Mit erfolgreichen Abschluss wird der Titel Senior Estate Planner verliehen. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit zur Zertifizierung zum Certified Estate Planner (CEP) beim Verein Estate Planner Deutschland e.V. (VEPD).

Weitere Informationen und ein ausfüllbares Anmeldeformular unter: www.gene-institut.de.

 


  Bund und Länder haben ihren Streit um die Erbschaftsteuer beigelegt.

Nach siebenstündiger Beratung beschloss der Vermittlungsausschuss von Bundestag und Bundesrat in der Nacht zum 22. September 2016 einen Kompromissvorschlag.

Die Vermittler einigten sich bei den bis zuletzt strittigen Kriterien zur Unternehmensbewertung, insbesondere zum Kapitalisierungsfaktor von 13,75 für das vereinfachte Ertragswertverfahren, zum Vorwegabschlag bei Familienunternehmen, zur Optionsverschonung für Verwaltungsvermögen sowie zu den Voraussetzungen für eine Steuerstundung. Dem Vorschlag müssen nun noch der Bundestag und der Bundesrat zustimmen. Der Bundesrat wird sich voraussichtlich erst am 14.10 damit befassen. Im angekündigten Release von FINESS ändert sich daher diesbezüglich noch nichts. Die bisherigen Regelungen gelten bis auf Weiteres.

[zum Kurzüberblick]


  Aktuelle und Nützliches ab sofort auch auf unserem Blog 

Statt unseres bisherigen monatlichen Newsletter finden Sie künftig laufend aktuelle Themen rund um Estate Planning auf unserem Wohlsorg-Blog.

Wir werden in unserem Blog laufend nützliche Informationen für die Beratungspraxis und News veröffentlichen. Schon jetzt ist unser Blog für alle Estate Planner, Generationenberater, Generationenmanager und Ruhestandsplaner zu einer wichtigen und unverzichtbaren Informationsplattform geworden.

Mit der Xing Gruppe WohlSorge wollen wir zudem eine Community für Estate Planner – Generationenberater und Ruhestandsplaner ins Leben rufen – wir würden uns freuen, wenn Sie der Gruppe beitreten.

Zum Blog: www.wohlsorge.de


  Sie möchten keine Pläne mehr schreiben? 

Kein Problem - Unsere Beratungssoftware macht das für Sie!

FINESS erzeugt nach nur wenigen rudimentären Eingaben einen professionellen Erbschafts- und Versorgungsplan für Sie. Und zwar standardisiert, selbsterklärend, recht- und haftungssicher. Der Detaillierungsgrad Ihrer Planung ist später nach den Wünschen und Möglichkeiten Ihres Kunden beliebig skalierbar.
Passen Sie Ihre Planung den aktuellen Gegebenheiten regelmäßig an. Die persönlichen und wirtschaftlichen Änderungen sind mit wenigen Arbeitsschritten aktualisiert - FINESS übernimmt die rechtliche Anpassung für Sie.

Überzeugen Sie sich selbst und bestellen Sie eine kostengünstige Pilotlizenz für einen Testzeitraum von 6 Monaten.

Weitere Informationen zu FINESS unter: www.gene-systems.de/software


  Das zweite Pflegestärkungsgesetz

Das Zweite Gesetz zur Stärkung der pflegerischen Versorgung und zur Änderung weiterer Vorschriften (Zweites Pflegestärkungsgesetz – PSG II) ist am 1. Januar 2016 in Kraft getreten. Das neue Begutachtungsverfahren und die Umstellung von Pflegestufe auf Pflegegrad sollen zum 1. Januar 2017 wirksam werden. Das Gesetz setzt den neuen Pflegebedürftigkeitsbegriff um. Damit erhalten erstmals alle Pflegedürftigen gleichberechtigten Zugang zu den Leistungen der Pflegeversicherung, unabhängig davon, ob sie von körperlichen oder psychischen Einschränkungen betroffen sind. Die Erweiterungen wurden in FINESS bereits vorgenommen und werden allen Lizenznehmern mit den nächsten Programmrelease zur Verfügung gestellt.

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  Volksbank Regensburg startet Nachfolgeplanung mit FINESS

Seit Anfang 2016 bietet die Volksbank Regensburg eG professionelle Nachfolgeplanung mit der Beratungssoftware FINESS an.
Fachkompetente Berater und extra dafür ausgebildete, zertifizierte Estate Planner (CEP) stehen seit Anfang 2016 für wichtige Fragen der Vermögens- und geplanten Unternehmensnachfolge zur Verfügung. Nach zielgerichteten Werbemaßnahmen, eigens gestaltetem Imagefilm und Durchführung von Endkundenveranstaltungen in Zusammenarbeit mit GeNe GmbH, konnten schnell zahlreiche Interessenten für dieses Beratungsthema gefunden werden. "Der Bedarf ist enorm! Ohne FINESS wäre eine solche Beratung jedoch nicht denkbar.", so Herr Winkler Certified Estate Planner und Berater der Volksbank Regensburg eG.

[zur Bank]


   Estate Planning im Aufwind 

Erstmals seit einigen Jahren konnten GeNe 2015 wieder Umsatzzuwächse beim Thema Generationenberatung in Ausbildung und Softwarelösungen verzeichnen. Nach Jahren der starken Zurückhaltung aufgrund, der internationalen Bankenkrise, Interessenschwerpunkt Investment Banking und einem Nachfrageboom nach Vorsorgeprodukten (Riester, Betriebliche Altersvorsorge, etc.) haben viele Banken und Finanzdienstleistern das Thema nun wieder für sich entdeckt. Woran liegt das?

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   Versicherung startet Beratungsoffensive mit FINESS

Noch in diesem Jahr startet die R+V Versicherung mit einem bundesweiten Beratungsnetzwerk im Bereich Estate Planning. Mit eigens hierfür zum CEP ausgebildeten Spezialisten und in Verbindung mit der Beratungssoftware FINESS sollen Privat- und Geschäftskunden im Bereich Vorsorge- und Nachfolgeplanung umfänglich beraten werden. Die Berater sind überzeugt: "FINESS ist mit dem neuen Erweiterungsmodul 'Liquidität' die optimale Plattform um Kunden kompetent und umfassend zu beraten". Gerade durch die Verbindung aus Vermögen und Liquidität ergeben sich hervorragende Beratungsansätze für die Versicherung.


   ZDF Beitrag aus der Sendereihe 'ML Mona Lisa'

Christoph Spahl von accaris GmbH hält Vorträge zum Thema Vermögensnachfolge und führt seit 10 Jahren erfolgreich Kundenberatungen im Bereich Estate Planning durch.  Er ist von Beginn an überzeugter F.I.N.E.S.S Nutzer. In einem ZDF-Beitrag 'Erbstreit: Wenn Geld zur Last wird' aus der Sendreihe 'ML Mona Lisa' vom 17.10.15 spricht er über seine persönlichen Erfahrung mit dem Thema Erbschaft. Accaris Consulting GmbH
beschäftigt sich intensiv mit Endkundenberatung im Bereich 'Ruhestandsplanung' - ein Beratungsthema auf welches F.I.N.E.S.S gerade mit den neuesten Erweiterungen Liquidität und Vorsorge exakt zugeschnitten ist.